Причин, по которой банк может начать проверку, множество. Начиная от налогового разрыва и работы с ненадежными контрагентами. На портале https://allo.tochka.com/115-fz есть больше полезной информации на этот счет, можете ознакомиться. Узнаете какие ещё причины могут подтолкнуть на проведение такой проверки.